L.I.T.E.gr

https://lite.gr/

LITE.gr • Leading Insurance Team

Το ατομικό σχέδιο για τη ζωή σας

Μια προσωπική μελέτη που σας δείχνει τι έχετε εξασφαλισμένο σήμερα, πώς εξελίσσεται η εικόνα σας έως τα 67 και ποιες κινήσεις χρειάζονται για να διατηρήσετε το επίπεδο ζωής σας.

ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΠΕΛΑΤΗ / ΠΟΛΙΤΗ

Ονοματεπώνυμο

Σημερινή Ηλικία

Ηλικία Συνταξιοδότησης

Ηλικία Λήξης Σύνταξης

Έτη Ασφάλισης

Ιδιότητα

Μισθός (Μεικτά)

ΣΤΟΙΧΕΙΑ ΣΥΝΕΡΓΑΤΗ LITE

Συνεργάτης

Τηλέφωνο

Email

Ημερομηνία

Leading Insurance Team | LITE.gr συνεργασία με Allianz Ευρωπαϊκή Πίστη σελ. 1/5

1. Γιατί είναι αναγκαίο το σχέδιο

Ένα σωστό πλάνο σας βοηθά να δείτε τη σημερινή πραγματικότητα, την επίδραση του χρόνου και το εισόδημα που θα χρειαστείτε όταν σταματήσετε να εργάζεστε.

Γιατί είναι αναγκαίο

Επειδή το εισόδημα της εργασίας κάποια στιγμή σταματά, ενώ οι ανάγκες της ζωής συνεχίζονται. Παράλληλα, ο πληθωρισμός μειώνει την αγοραστική δύναμη των χρημάτων και η κρατική σύνταξη συνήθως δεν αρκεί από μόνη της για να διατηρήσει το σημερινό επίπεδο διαβίωσης.

Πώς συντάσσεται

Το σχέδιο δημιουργείται με βάση τα προσωπικά σας στοιχεία: ηλικία, έτη ασφάλισης, σημερινό εισόδημα, εκτίμηση σύνταξης, οικογενειακές υποχρεώσεις, παρούσα περιουσία, αποταμιεύσεις, στόχους ζωής και την επίδραση του πληθωρισμού στο μέλλον.

Σε τι σας βοηθά

Σας δείχνει καθαρά τι έχετε σήμερα, τι θα δικαιούστε στα 67, πόσο θα κοστίζει τότε το σημερινό σας επίπεδο ζωής και ποια μηνιαία κίνηση αποταμίευσης και προστασίας χρειάζεται, ώστε να κλείσει έγκαιρα το οικονομικό κενό.

Το σχέδιο δεν βασίζεται σε εικασίες. Βασίζεται στα δικά σας δεδομένα και σε συγκεκριμένους υπολογισμούς.

Leading Insurance Team | LITE.gr Το ατομικό σχέδιο για τη ζωή σας σελ. 2/5

2. Στάδια και βήματα για τον σωστό σχεδιασμό

Κάθε βήμα έχει συγκεκριμένο ρόλο: πρώτα καταγράφουμε, μετά εκτιμούμε, στη συνέχεια μετράμε το κενό και στο τέλος οργανώνουμε τη λύση.

1

Καταγραφή σημερινής εικόνας

Καταγράφουμε εισόδημα, έξοδα, περιουσία, υποχρεώσεις, σημερινή δυνατότητα αποταμίευσης και ό,τι έχετε ήδη εξασφαλίσει.

2

Εκτίμηση σύνταξης στα 67

Υπολογίζουμε το δικαίωμα που έχετε σήμερα και την εκτιμώμενη σύνταξη γήρατος στην ηλικία συνταξιοδότησης.

3

Προσαρμογή με πληθωρισμό

Μεταφέρουμε το σημερινό κόστος ζωής στο μέλλον, ώστε να ξέρουμε πόσα χρήματα θα χρειάζεστε πραγματικά στα 67.

4

Υπολογισμός οικονομικού κενού

Συγκρίνουμε το μελλοντικό απαιτούμενο εισόδημα με τη μελλοντική σύνταξη και εντοπίζουμε το κενό που θα δημιουργηθεί.

5

Δημιουργία πλάνου λύσης

Ορίζουμε τη μηνιαία αποταμίευση, την ασφαλιστική προστασία, τον χρονικό ορίζοντα και τις υποθέσεις απόδοσης, ώστε το σχέδιο να είναι ρεαλιστικό και εφαρμόσιμο.

Τι σημαίνει πρακτικά για εσάς;

Να γνωρίζετε από σήμερα ποια πορεία ακολουθείτε, ποιο είναι το πιθανό μελλοντικό σας εισόδημα και ποια ενέργεια πρέπει να ξεκινήσει τώρα για να προστατευτεί το αύριο σας.

Leading Insurance Team | LITE.gr Το ατομικό σχέδιο για τη ζωή σας σελ. 3/5

3. Οικονομικά στοιχεία και εκτίμηση πορείας

Η παρούσα εικόνα συγκρίνεται με την ηλικία συνταξιοδότησης. Στόχος είναι να φανεί καθαρά η εισοδηματική διαφορά και το πλάνο κάλυψής της.

Στοιχεία σήμερα

Τρέχουσα ηλικία ασφαλισμένου Αφετηρία σχεδιασμού

Ετήσιος καθαρός μισθός

Σημερινό επίπεδο ζωής

Κύρια σύνταξη σήμερα Θεμελιωμένο δικαίωμα (αυτόματος υπολογισμός)

Πληθωρισμός / Αύξηση μισθού

Ετήσια υπόθεση αύξησης κόστους

Ποσοστό αναπλήρωσης μισθού

Ποιο μέρος του σημερινού εισοδήματος θέλετε να διατηρήσετε στη συνταξιοδότηση

Εικόνα στα 67

Μελλοντική αξία ετήσιου εισοδήματος Το σημερινό κόστος ζωής στα 67

Εκτίμηση σύνταξης στα 67 Προσαυξημένη κατά πληθωρισμό

Εισοδηματική διαφορά (ετήσιο κενό) Το κενό όταν σταματήσει η εργασία

Απαιτούμενο συμπλήρωμα σύνταξης Μηνιαίο ποσό που χρειάζεται

Απόδοση επενδύσεων

Υπόθεση επενδυτικής απόδοσης

Απαιτούμενη ετήσια αποταμίευση Μέχρι την ηλικία συνταξιοδότησης

Φάση 1: Περίοδος αποταμίευσης

Από σήμερα έως τα 67 δημιουργείται σταδιακά το κεφάλαιο που θα χρηματοδοτήσει το μελλοντικό συμπλήρωμα σύνταξης.

Φάση 2: Περίοδος αναλήψεων

Μετά τη λήξη του εργασιακού βίου, το κεφάλαιο χρησιμοποιείται για να καλύπτει την εισοδηματική διαφορά και να στηρίζει το επίπεδο ζωής.

Leading Insurance Team | LITE.gr Τα ποσά είναι ενδεικτικά και βασίζονται στις υποθέσεις που εισάγονται σελ. 4/5

4. Κλείσιμο — ο χρόνος που απομένει είναι πολύτιμος

Όσο νωρίτερα ξεκινά η προσπάθεια, τόσο μικρότερη είναι η μηνιαία πίεση και τόσο μεγαλύτερη η δύναμη του χρόνου και της σύνθετης απόδοσης.

Αξιοποιήστε τον χρόνο

Κάθε χρόνος που περνά χωρίς σχέδιο αυξάνει το μελλοντικό κόστος και μειώνει το περιθώριο αντίδρασης. Ο χρόνος είναι το σημαντικότερο κεφάλαιο που έχετε σήμερα.

Ξεκινήστε αποταμίευση

Η σταθερή μηνιαία αποταμίευση χτίζει κεφάλαιο, δημιουργεί συνήθεια και επιτρέπει στα χρήματά σας να δουλέψουν υπέρ σας μέσα στα επόμενα χρόνια.

Προστατεύστε το σχέδιο

Η ασφάλιση προστατεύει την οικογένεια και το πλάνο σας από απρόοπτα γεγονότα που μπορούν να ανατρέψουν τον προγραμματισμό και την πορεία προς τον στόχο.

Το επόμενο βήμα είναι απλό: ξεκινάμε τώρα, με ένα ρεαλιστικό ποσό, ένα καθαρό χρονοδιάγραμμα και συστηματική παρακολούθηση της πορείας σας.

Μηνιαία αποταμίευση που προτείνεται Για να καλυφθεί το μελλοντικό κενό

Ετήσιο συμπλήρωμα στη σύνταξη Μετά τη συνταξιοδότηση

Leading Insurance Team | LITE.gr Το ατομικό σχέδιο για τη ζωή σας σελ. 5/5

retirement